Modul 7: Strategien

Regulatorische Sicherheit und Effizienz: Mit VR-Risikomanagement-Audit Risiken steuern und Bankprozesse optimieren.

Einleitung & Überblick

Ziel der Beratungsleistung ist es, die Konsistenz und Abhängigkeiten zwischen der Geschäftsstrategie und den Risikostrategien Ihres Instituts systematisch zu analysieren. Damit wird sichergestellt, dass die Risikosteuerung die strategischen Ziele optimal unterstützt, regulatorische Anforderungen erfüllt werden und eine nachhaltige, zukunftssichere Ausrichtung gewährleistet ist.

Inhalte

Die Beratungsleistung im Rahmen des Parameterchecks Liquiditätsrisiko umfasst folgende zentrale Elemente:

Aufnahme und Dokumentation
- Erhebung der aktuellen Geschäftsstrategie (Zielmärkte, Geschäftsmodelle, Wachstumsziele, Ertragsquellen, Innovations- und Nachhaltigkeitsziele)
- Erfassung der Risikostrategien (Risikotragfähigkeit, Risikoappetit, Limite, Steuerungsprinzipien, Risikoarten, ESG-Strategie)
- Dokumentenanalyse: Prüfung der relevanten Strategie-, Risiko- und Steuerungsdokumente
Konsistenzanalyse
- Abgleich der strategischen Zielsetzungen mit dem definierten Risikoappetit und Limiten
- Überprüfung der Risikosteuerungsprinzipien auf Übereinstimmung mit den geschäftspolitischen Vorgaben
- Analyse der Integration von neuen Themen (z.B. Digitalisierung, Nachhaltigkeit/ESG) in beide Strategien
- Bewertung der Kommunikation und Umsetzung: Sind die strategischen Vorgaben in den operativen Risiko- und Steuerungsprozessen verankert?
Regulatorischer Abgleich
- Überprüfung der Konsistenzanforderungen gemäß MaRisk, EBA-Leitlinien und SREP
- Dokumentation der Analyse zur Vorlage für interne und externe Prüfungen
Ergebniszusammenfassung und Handlungsempfehlungen
- Konkrete Empfehlungen zur Schärfung, Anpassung oder Weiterentwicklung der Strategien und deren Verzahnung

Nutzen

Strategische Steuerungssicherheit
- Sicherstellung, dass die Risikosteuerung die Geschäftsziele optimal unterstützt
Regulatorische Konformität
- Nachweis der Konsistenz gegenüber Aufsicht und Prüfung
Transparenz
- Klare Dokumentation und Nachvollziehbarkeit der strategischen Ausrichtung und Risikosteuerung
Zukunftssicherheit
- Berücksichtigung neuer Anforderungen (z.B. ESG, Digitalisierung)