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VR-Risikomanagement Audit

Regulatorische Sicherheit und Effizienz: Mit VR-Risikomanagement-Audit Risiken steuern und Bankprozesse optimieren.

Einleitung & Überblick

Regionale Banken stehen vor der Herausforderung, ein wirksames Risikomanagement sicherzustellen, das sowohl den regulatorischen Anforderungen (z. B. MaRisk, EBA-Leitlinien) als auch den steigenden Erwartungen der Aufsichtsbehörden gerecht wird. Insbesondere die Steuerung von bankspezifischen Risiken erfordert daher eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Risikostrategien, Risikomessmethoden und Parameter für die Banksteuerung.

Unser VR-Risikomanagement-Audit unterstützt Sie mittels Best Practices Ansätzen sowie maßgeschneiderte Lösungen die Gesamtbanksteuerung und das Risikomanagement zu optimieren, regulatorische Anforderungen zu erfüllen als auch effizienter zu arbeiten, um langfristigen Erfolg zu sichern. Unsere Beratung im Themenfeld Banksteuerung macht Ihr Haus fit für die neuesten regulatorischen Anforderungen und gewährleistet Prüfungssicherheit. Über modulare Bausteine stellen wir gemeinsam mit Ihnen sicher, dass die Prozesse regulatorisch konform, effizient und zukunftssicher sind.

Mehrwerte
  • Optimierung der Risikosteuerung

    • Identifikation von Schwachstellen in Prozessen und Methoden.
    • Überprüfungen der Parametrisierung (z. B. Zinsänderungsrisiko inkl. impliziter Optionen).
    • Integration von Nachhaltigkeitsrisiken (ESG) und Ableitung von ESG-Stresstests.
  • Transparenz und Konsistenz

    • Klare Sicht auf alle wesentlichen Risiken (Zinsänderungs-, Liquiditäts-, Kredit- und operationelle Risiken).
    • Überprüfung und Plausibilisierung von Risikostrategien, Parametern und Limitsystemen.
    • Konsistenz zwischen Risikostrategie und Geschäftsstrategie.
  • Aufsichtsrechtliche Sicherheit

    • Sicherstellung der Einhaltung regulatorischer Anforderungen.
    • Reduzierung des Prüfungsrisikos und Vermeidung von Prüfungsfeststellungen.
  • Prüfungsfestigkeit und Resilienz

    • Aufbau eines prüfungssicheren Risikomanagement-Systems.
    • Stärkung der Widerstandsfähigkeit gegenüber externen Schocks und internen Schwächen.
    • Unterstützung bei der Kapitalplanung und Risikotragfähigkeitsanalyse.
  • Wissenstransfer und Kompetenzaufbau

    • Praxisnahe Workshops und individuelles Coaching für das Risikocontrolling und Controlling-Teams.
    • maßgeschneiderte Lösungen in Risikoinventur, Risikotragfähigkeit, Risikomessung, Kapital- und Liquiditätsplanung, Stresstests und Angemessenheitsnachweisen.
    • Vermittlung von Best Practices und aktuellen regulatorischen Entwicklungen.
    • Austausch unter Fachleuten auf Augenhöhe
Unterprodukte und Teilmodule

Der VR Risikomanagement Audit setzt sich aus modular wählbaren Leistungsbausteinen zusammen, die auf Ihre individuellen Bedarfe abgestimmt werden. Damit bieten wir umfassende operative Unterstützungsleistungen und Wissenstransfer in der Gesamtbanksteuerung auf Basis fundierter Grundsatzarbeit in den Verbundgremien: